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违规成本不能过低!银保监会加码严监管,这五大金

5月17日,银保监会发布《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》。通知称,2019年将持续推动重点领域问题的整治工作,具体而言,对银行机构从股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等五个方面开展整治。 银保监会表示,通过整治,严查政策执行,严查新规落实,突出风险和问题导向,突出处罚和问责,下大力气解决违规成本过低的问题。 顽疾仍存 治理银行业保险业市场乱象工作已经连续开展了两年。为了坚决遏制银行保险机构野蛮扩张行为,大力纠正资金脱实向虚问题,推动银行保险机构回归本源、专注主业,提升服务实体经济质效,在2017年,银保监会就开展了相关整治工作。 目前来看,这项

工作已取得了阶段性的成绩。第一财经记者统计,2018年银保监会共对银行业开出20张罚单,被罚的问题包括同业业务、理财业务及贷款领域的违法违规等。 同时,在严监管的背景下,处罚力度也在不断加大。例如,2018年12月7日,银保监会官网曾一次挂出10张罚单,其中6张为500万元以上的大额罚单。 值得注意的是,银行业保险业市场乱象成因复杂,整治工作具有长期性、复杂性和艰巨性,不可能一蹴而就。 银保监会表示,当前国际国内形势复杂严峻,银行业保险业仍然处于风险易发多发期,一些重点领域重点机构的风险及顽疾仍然存在,如,传统存贷款和票据业务违规行为屡查屡犯、资金投向违反宏观政策、同业领域监管套利手法翻新、违规掩盖或处置不良资产、保险销售误导和理赔难、中小银行保险机构公司治理薄弱等问题还较为突出,案件和操作风险防控压力仍然不容小视。 股权乱象是整治重点 从《通知》来看,2019年整治工作将在五个方面重点开展。 具体而言,2019年整治工作三个目标分别为:一是查处屡查屡犯,消化存量,在推动银行保险机构合规建设方面取得新成效;二是查处重点风险,遏制增量,在推动银行业保险业生态修复方面取得新进展;三是推进金融供给侧结构性改革,在实现高质量发展和提升服务实体经济水平、能力方面取得新突破。 此外,《通知》强调,2019年整治工作要坚持四个原则:一是防风险与稳增长相结合,实现防风险、治乱象和稳增长、调结构的有机统一;二是削减违规存量问题与遏制违规增量问题相结合,坚持已发现问题整改和新问题查处两手抓,两手都要硬;三是强内控与严监管相结合,银行保险机构要落实乱象治理与合规建设的主体责任,各级监管机构要牢固树立法治意识、规矩意识,将严监管长期坚持下去;四是保持定力与把握力度相结合,既坚持对市场乱象的“零容忍”,又主动适应宏观形势变化,把握好节奏力度,严防处置风险的风险。
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